Ізраїльський банк відмовився обслуговувати криптотрейдера і отримав позов на 22.5 мільйона доларів

Більшість банків в Ізраїлі налаштовані проти криптовалют, бо лінуються ретельно перевіряти компанії і приватних клієнтів, які так чи інакше пов’язані з криптовалютами. Адвокат Ліор Лахав, який виступає від імені незадоволених користувачів, заявляє, що цих підстав недостатньо для відмови криптоинвесторам в обслуговуванні.

За законом банки зобов’язані приймати гроші від клієнтів […] Вони можуть перевірити їх, якщо побажають, проявити належну обачність і з’ясувати джерело походження грошей. Але проблема тут в тому, що вони просто нічого цього не роблять. Вони навіть не клієнтів просять надати інформацію про походження коштів і просто відмовляють.

Розвиваючи цю тему, Лахав навіть проілюстрував масштаби проблеми. Як він стверджує, «зараз десятки тисяч ізраїльських інвесторів відчувають таку ж несправедливість». Причому при повній відсутності порушень.

В Ізраїлі понад 70 тисяч Биткоин-інвесторів, які стикаються з тією ж проблемою в своїх банках […] 99 відсотків з них — прості люди, які колись інвестували гроші в абсолютно легальні речі.

Під час інтерв’ю адвоката BlockTV в ролику на зв’язок вийшов хтось на ім’я Рон Гросс. Правда, адвокат відразу визначив, що працює з іншим клієнтом і ця людина не є його клієнтом. Поки що. Джерело: BlockTV

Гросс теж відносить себе до Биткоин-інвесторам. Він розповів, що банк Hapoalim відмовився приймати і його депозит, аргументувавши це сумнівним походженням коштів. Тобто банк за будь-яку ціну відхрещується від грошей, отриманих з трейдингу криптою або з прибутку, отриманого завдяки зростанню ціни криптовалют.

Читайте також: Терпіння — єдина вимога до бажаючих заробити на Биткоине.

Гросс почав інвестувати в Биткоин ще в 2011 році і надавав ізраїльської податкової всі дані про свої доходи. Однак у 2017 році Hapoalim чомусь перестав приймати в якості депозитів гроші, зароблені за допомогою криптовалют. З-за цього Він не зміг заплатити податки на приріст капіталу, а податкове управління заарештувало його банківський рахунок і будинок. Як йому тоді заявили, «управління в курсі проблеми, але ж це не вони загальмовують процес».

Експерт прокоментував те, що відбувається.

Я бачу як мінімум дві причини, чому банки не хочуть зв’язуватися з криптовалютами. По-перше, це може бути черговий доказ, що банківський сектор просто побоюється масового прийняття криптовалют, адже тоді вони можуть втратити свій хліб.

Він також відзначив переваги криптовалют, які особливо помітні на тлі банків.

По-друге, кріптовалюти – дійсно складний технологічний інструмент, і хвалений принцип анонімності транзакцій насправді працює. Ну або банки настільки відстали від технологічного прогресу, що їм складно досконально перевірити походження коштів, зароблених на крипті.

Я більше вірю в перший сценарій, бо якщо навіть податкова все перевірила і у неї не виникло підозр і питань, то які питання можуть бути у банку?

Свою думку ви можете висловити в нашому крипточате ходлеров.

Підписуйтесь на наш канал в Телеграме. І не вірте банкірам!

Добавить комментарий